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ツウィ
投資初心者は
「セゾン投信」からはじめるといいって聞いたけど、
実際のところどうなんだろ?

りょう
わたしも不安だったから
いろんなブログで、運用実績をみて調べたなあ…

 

セゾン投信の運用実績を知りたい
セゾン投信のメリット、デメリットを知りたい
他の投資信託と比べて得するのかな?
投資をしてみて損したらいやだな…

こんな悩み、あなたも持っていませんか?

わたしもはじめてみるまでは、
同じような不安を感じていました。

しかし実際に運用してみて、
自信をもっておすすめできる!と確信したので
セゾン投信で
2年半積み立てた運用実績と選んだ理由
みなさんとシェアしたいと思います。

 

少しでも参考になればうれしいです^^

 

この記事でわかること
・「セゾン投信」2年半の運用実績
・投資商品のえらぶポイント
・他積立投資商品との比較
・「セゾン投信」のメリット、デメリット
・「セゾン投信」を選んだ理由

 

セゾン投信-現在の評価額・内訳

積立総額 180,000円
評価損益 +6,579円
(+3.65%)
評価総額 186,579円

2016年から、毎月1万円を積立していました。
2018年2月に、いったん積立を中止しています。
お金がなかったの…

やっと2019年1月から、
毎月1万円積立を再開しています!

りょう
評価損益の内訳をみてみよう!
設定年 評価損益
2016 6,903円
2017 668円
2018 -992円

旦那
昔買った分が
いいかんじに利益を出してる~

りょう
世界中の経済が、
成長してるってことだね!

積立額・評価総額の推移【2018.8月~12月】

青線→積立額 赤線→評価総額

基本的に投資信託は
解約するまで、評価額が変動しつづける商品です。
積立額はかわっていませんが、評価総額が変動していますね。

りょう
こんなに株価下がってるのに、
プラスなのがすごい!!
これから毎月、運用実績を公開していきます!

セゾン投信とは?

セゾン投信は、

セゾン・バンガード・バランスファンド

資産形成の達人ファンド

という、2つのファンド(投資商品)を販売する会社です。

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

ツウィ
「債券がリスクをおさえる」って
どういう意味?

りょう
ナイス質問!
資産クラス(アセットクラス)という考え方を、軽く説明するよ。

資産クラス(アセットクラス)とは?

資産クラスは
①国内株式 ②海外株式
③国内債券 ④海外債券

の4つにわけることができます。

株式→ハイリスク・ハイリターン
債券→ローリスク・ローリターン

海外の方が、国内より
リスクとリターンが高くなります。

ツウィ
ハイリスクの株式に
ローリスクの債券をくみあわせて、
リスクをおさえてるんだね!

りょう
そういうこと!
だから初心者さんには
こちらの商品がおすすめ!

セゾン投信
【セゾン・バンガード・
グローバルバランスファンド】公式HP

資産形成の達人ファンド

ツウィ
株式100%ってことは、
ハイリスク・ハイリターンってこと?

りょう
バランスファンドと比べたら、そうだね!
でも、長期目線で見て
割安な株を買うことによって
リスクをおさえてる商品なんだよ~!
R&Iファンド大賞を5年連続受賞、
日経WOMAN投信大賞など
さまざまな賞を総なめしています!

ハウル
それだけ、投資家に信用されているファンドってことだね!

 

セゾン投信
【資産形成の達人ファンド】公式HP

投資信託のえらびかた

他有名ファンドと比較する前に
まずは、投資信託を選ぶポイントを
簡単に説明させてください。

そもそも投資信託って?

投資信託(ファンド)」とは、一言でいえば
投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資・運用する商品で、その運用成果が投資家それぞれの投資額に応じて分配される仕組みの金融商品」です。
投資信託は元本が保証されている金融商品ではありません

りょう
専門家におまかせだから、
完全ほったらかしってことか!
だから、初心者や忙しい人たちにぴったりなんだ~

投資信託を選ぶポイント

投資商品を選ぶときに、
必ず確認したいことは上の5つです。

 

①分散効果

株式や債券などのさまざまな資産に投資することで、
資産全体の値動きをおさえることができます。

どのような資産に
どのくらいの割合で投資しているかをチェック
し、
自分の考えにあったファンドを選びましょう。

りょう
セゾンファンドはどうなのかな?
上の図は、
セゾン・バンガード・バランスファンドの資産配分比率です。
債券と株式の比率は50:50にして
リスクを回避しながら、世界中に投資しているのがわかりますね。

達人ファンドは100%株式ですが
さまざまな国々の株式を買うことで、
リスクを分散させています。
有望な株がないときは、債券を買う場合もあるようです。

②分配金なし

投資運用の利益を、
決算ごとに投資家に分配するお金のことを
「分配金」といいます。

定期的にお金が入るので
一見、いい制度だと思いがちですが
長期で資産運用を考えた場合は、
分配金がないファンドを選ぶべき
です。

なぜなら、分配するお金をさらに運用する方が、
将来大きな利益になるから
です。(複利の効果)

ハウル
セゾンはもちろん
クリアしてるんだよね?

もちろん、セゾンの2つのファンドは
分配金は再投資専用としていて
収益分配金は、税金を差引いた後、再投資されます。

③手数料

投資信託の手数料には主に3つあります。

主な手数料

①購入時手数料
②信託報酬(運用管理費用)
③信託財産留保額

これら以外にも、
商品によっては他の手数料がかかる場合があります。
目論見書でチェックしましょう!

りょう
あとで、
代表的な投資信託ファンドの
コスト比較をしてみるよ!

④税金

投資信託で利益が出ると
その分、税金を払わないといけないんですね~~。

でも、いい世の中になりました!
NISAやつみたてNISAという非課税口座が誕生しました。

りょう
はらわないといけない税金が
免除される口座だよ~~

投資をはじめるなら、
まずNISAなどの非課税口座を使えるファンドを選んで
節税しましょう!

 

⑤トータルリターン

トータルリターンとは、
運用でもうかった利益から、
運用にかかった手数料などの費用をひいたものです。

似たような指標に
「騰落率」というものがありますが、
これは手数料などの費用が
加味されていないものなので
トータルリターンの方が、よりリアルな数字になります。

旦那
トータルリターンも
あとで比較するよ!

他の有名ファンドと比較してみる

ここではセゾン投信の2つのファンドと、
他会社の有名ファンドを
投資信託を選ぶポイントで比較してみましょう!

2018年の Fund of the Year で入賞している
e MAXIS Slimバランス(8資産均等型)
アクティブファンドの有名どころ、ひふみ投信と比べます。

りょう
セゾンの2つのファンドと同じ、
バランスファンドと、アクティブファンドで選びました!

なお、比較する4つのファンドは
いずれも、分配金なし・NISAなどの非課税口座対応になっています。

コスト編

セゾン・
バンガード・
バランスファンド
達人ファンド e MAXIS Slim
バランス
(8資産均等型)
ひふみ投信
購入時手数料 無料 無料 無料 無料
信託報酬 年0.60% 年1.35% 年0.17% 年1.06%
信託財産留保額 0.10% 0.10% 無料 無料

ツウィ
え!
セゾン、コスト高いじゃん…

りょう
コストはとっても重要だけど、
ちゃんとトータルでみないと
どのファンドが自分にあってるかわからないよ!

ツウィ
そっか、最終的に利益を出すことが目的だもんね。

トータルリターン編

次はトータルリターンで比べてみましょう。
各1年、3年、5年、10年ごとのトータルリターンと
運用がはじまった日(設定日)からのトータルリターンは、以下のとおりです。
セゾン・
バンガード・
バランスファンド
達人ファンド e MAXIS Slim
バランス
(8資産均等型)
ひふみ投信
1年 -7.89% -11.75% -6.70% -21.37%
3年 0.91% 3.53% - 5.98%
5年 3.19% 7.28% - 10.56%
10年 7.19% 13.86% - 14.15%
設定来 36.18% 86.44% 0.58% 307.77%

ハウル
設定してからは
ぜんぶのファンドがプラスだ!

りょう
そう!
投資信託のすごさがわかるよね。
そのなかでもセゾンのファンドは
昔からのデータもあって、
マイナス時とプラス時の幅がちいさいのがわかる。
セゾンファンドが
リスクがうまく分散されている商品というのが
これらのデータからわかります。

 

eMAXIS Slimバランスの圧倒的な低コストや、
ひふみ投信のとびぬけたトータルリターン率も
とても魅力的ですよね!

ファンドスペック編

わたしがセゾン投信をすすめる決め手は、
ファンドのスペックにあります。
設定日(運用を開始した日)と純資産を比較してみましょう。

セゾン・
バンガード・
バランスファンド
達人ファンド e MAXIS Slim
バランス
(8資産均等型)
ひふみ投信
設定日 2007.
3.15
2007.
3.15
2017.
5.9
2008.
10.1
純資産額 165,176百万円 65,964百万円 20,048百万円 121,716百万円

 

旦那
セゾンは歴史が長くて
お金もってるファンドってこと?

りょう
それもそうなんだけど、
わたし的ポイントはこれ!!
セゾン投信ファンドは、
2007年10月からはじまった
リーマン・ショック(世界金融危機)をのりこえているファンドなんです。
セゾンファンドなら
今後、同じような局面になったとしても
それをのりこえて、最終的には恩恵を受けれると考えています。
純資産も年々増加していて、
投資家たちから評価されているのがわかります。
その他にもセゾン投信は
セミナーなども開催していて、投資家・顧客の目線で運営してくれてるんだなと感じます。

りょう
他と比べて高めのコストも、
最終的にわたしたちに還元されてると思うのよ。

セゾン投信【メリット・デメリット】まとめ

なんせわたしはズボラなので、
投資するにもほったらかしていたいんです。

りょう
安心してほったらかし投資をしたい!!!

 

だからこそ、
色々なファンドを調べてセゾン投信さんを選びました。

社長の中野さん、
やさしい顔してぜったいアツい男だと思うんですよ…
そういうところも好き←

 

もっとくわしくセゾン投信を知りたい!という方は
公式HPから資料請求できます。
セゾン投信公式HP

この記事ではセゾン投信と、
他の2つのファンドを比較してみましたが
eMAXISとひふみ投信はダメだ!と言っているわけではありません!!
むしろ、低コストとリターンは企業努力のたまものです。

圧倒的低コストの
eMAXIS Slimバランスは、
楽天証券SBI証券でもとりあつかっています!

ハイリスク・ハイリターンが好み!
という方はひふみがオススメです^^
ひふみ投信公式HP

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